Patrimonica Gestion d’actifs Inc.
Notre firme se définit comme un Chef des placements en impartition pour les familles fortunées, les fondations et les fonds de dotation
Patrimonica Gestion d’actifs se distingue par la rigueur et l’intégralité de son approche. Ayant clairement défini son rôle, notre firme se définit comme un Chef des placements en impartition pour les familles fortunées, les fondations et les fonds de dotation. Ainsi, nous coordonnons et supervisons la gestion de portefeuilles d’investissement en respectant nos principes fondamentaux; l’objectivité, l’indépendance, l’intégrité et la transparence.
Nous croyons fermement que notre modèle d’affaires unique assure un alignement des intérêts de ses clients et de l’entreprise.
Répartition stratégique de l’actif
L’élément central d’un énoncé de politique d’investissement étant la définition d’une allocation stratégique d’actifs appropriée. Cette décision cruciale se base sur la tolérance au risque de l’investisseur, l’horizon temporel et les objectifs. La répartition est définie en termes de pourcentage cibles par classe d’actifs spécifique et les fourchettes admissibles. Ces fourchettes permettent une tolérance par rapport à la cible en fonction des objectifs à long terme. La répartition stratégique peut-être comparée à un plan de vol d’une équipe de pilotage puisqu’elle fournit les directives et l’encadrement pour se rendre du point A au point B. Par ailleurs, l’allocation tactique s’apparente aux décisions prises en vol par le pilote telles que dévier de son plan pour éviter de mauvaises conditions climatiques. En ce sens, le gestionnaire peut décider de maintenir une catégorie d’actif au seuil minimum ou maximum permis selon sa perspective des marchés. L’allocation stratégique, avec sa perspective à long terme, diffère de la répartition tactique qui a tendance à être associée à une déviation à court terme de l’objectif à long terme, afin de tenter d’exploiter une opportunité perçue pour améliorer les rendements ou réduire les risques. Sur un horizon à long terme, l’allocation stratégique devrait être un facteur dominant dans la réalisation des rendements du portefeuille.
Recherche de gestionnaire
Notre but est d’identifier et de recommander des gestionnaires qui ont démontré leurs talents et leurs compétences par l’exécution rigoureuse et constante de leurs philosophies de placement sur plusieurs cycles de marché.
Notre sélection est fondée sur notre évaluation des capacités du gestionnaire à maintenir les facteurs déterminants de son succès.
Nous nous concentrons sur la gestion du risque et le rapport coût/valeur ajoutée. Si aucun gestionnaire ne satisfait nos exigences pour un mandat spécifique, nous opterons pour une stratégie passive.
Répartition tactique de l'acti
Notre philosophie, en ce qui concerne la répartition tactique de l’actif, est articulée autour des principes suivants:
1. La protection du capital étant un objectif primordial, les décisions tactiques sont axées sur la gestion des risques plutôt que l’opportunisme, attiré par la possibilité de rendement à court terme.
2. Le rééquilibrage sensé, sans être excessif, permet de maintenir les frais de transaction au minimum.
3. La sélection des gestionnaires spécialisés devrait apporter une valeur ajoutée significative au fil du temps et par conséquent, ils devraient avoir la latitude requise pour faire ce qu’ils font le mieux, sans entrave, sauf dans les cas où une des classes d’actifs est surévaluée. Dans ce cas, la protection du capital aura préséance.
Chez Patrimonica, nous croyons qu’une répartition stratégique bien définie et appropriée est à la base de la construction d’un portefeuille combinant des gestionnaires de placement de premier plan dans des classes d’actifs traditionnelles et non traditionnelles. Cette approche devrait fournir des résultats supérieurs ajustés pour le risque et soutenir la réalisation des objectifs à long terme.
Donner par le biais d’une fondation privée
Une fondation privée représente la forme la plus structurée de philanthropie à long terme. Elle offre de meilleures possibilités en termes d’engagement et de satisfaction personnelle. Si vous désirez mettre sur pied une fondation privée, nos professionnels vous font bénéficier de leur expertise dans l’établissement et l’administration de fondations privées. L’équipe pourra vous soutenir dans les différentes étapes de la planification philanthropique, allant de l’élaboration de la stratégie de don, à la gestion des actifs de la fondation, à la comptabilité et la préparation des états financiers et tout autre support s’avérant au bon fonctionnement de la fondation.
Gestion de la fiscalité des placements
Patrimonica Gestion d’actifs est axée sur le rendement après impôts, puisque la clientèle est essentiellement composée d’entités imposables. Les décisions de portefeuille ayant des conséquences fiscales majeures sont soigneusement examinées en termes de rendement potentiel et de risque relatif. Les équipes de placement et de fiscalité (Patrimonica Gestion patrimoniale) travaillent de concert à l’élaboration de stratégies de minimisation ou de report potentiel d’impôt. Ces stratégies sont ensuite évaluées et discutées avec le client.
Un plan de transition complet est toujours soumis avant d’entreprendre l’intégration d’un nouveau client.
Comptabilité et rapport fiscal
Nos clients bénéficient de la clarté et de la simplicité d’un rapport trimestriel global, présentant des rendements sur une base consolidée pour l’ensemble de leur portefeuille d’investissement ainsi que par catégorie d’actifs et par gestionnaire, le tout présenté en comparaison aux indices de référence pertinents.
Tous les rendements sont présentés après déduction de tous les frais soit: gestion, supervision et garde de valeurs.
Notre système de gestion de portefeuille permet une personnalisation des rapports de clients en termes de fréquence, d’informations et de détails pour répondre à des besoins spécifiques ainsi qu’une analyse complète des mesures de rendements ajustés pour le risque et des caractéristiques du portefeuille sur une base consolidée ou segmentée.
Répartition stratégique de l’actif
L’élément central d’un énoncé de politique d’investissement étant la définition d’une allocation stratégique d’actifs appropriée. Cette décision cruciale se base sur la tolérance au risque de l’investisseur, l’horizon temporel et les objectifs. La répartition est définie en termes de pourcentage cibles par classe d’actifs spécifique et les fourchettes admissibles. Ces fourchettes permettent une tolérance par rapport à la cible en fonction des objectifs à long terme. La répartition stratégique peut-être comparée à un plan de vol d’une équipe de pilotage puisqu’elle fournit les directives et l’encadrement pour se rendre du point A au point B. Par ailleurs, l’allocation tactique s’apparente aux décisions prises en vol par le pilote telles que dévier de son plan pour éviter de mauvaises conditions climatiques. En ce sens, le gestionnaire peut décider de maintenir une catégorie d’actif au seuil minimum ou maximum permis selon sa perspective des marchés. L’allocation stratégique, avec sa perspective à long terme, diffère de la répartition tactique qui a tendance à être associée à une déviation à court terme de l’objectif à long terme, afin de tenter d’exploiter une opportunité perçue pour améliorer les rendements ou réduire les risques. Sur un horizon à long terme, l’allocation stratégique devrait être un facteur dominant dans la réalisation des rendements du portefeuille.
Recherche de gestionnaires
Notre but est d’identifier et de recommander des gestionnaires qui ont démontré leurs talents et leurs compétences par l’exécution rigoureuse et constante de leurs philosophies de placement sur plusieurs cycles de marché.
Notre sélection est fondée sur notre évaluation des capacités du gestionnaire à maintenir les facteurs déterminants de son succès.
Nous nous concentrons sur la gestion du risque et le rapport coût/valeur ajoutée. Si aucun gestionnaire ne satisfait nos exigences pour un mandat spécifique, nous opterons pour une stratégie passive.
Répartition tactique de l'actif
Notre philosophie, en ce qui concerne la répartition tactique de l’actif, est articulée autour des principes suivants:
1. La protection du capital étant un objectif primordial, les décisions tactiques sont axées sur la gestion des risques plutôt que l’opportunisme, attiré par la possibilité de rendement à court terme.
2. Le rééquilibrage sensé, sans être excessif, permet de maintenir les frais de transaction au minimum.
3. La sélection des gestionnaires spécialisés devrait apporter une valeur ajoutée significative au fil du temps et par conséquent, ils devraient avoir la latitude requise pour faire ce qu’ils font le mieux, sans entrave, sauf dans les cas où une des classes d’actifs est surévaluée. Dans ce cas, la protection du capital aura préséance.
Chez Patrimonica, nous croyons qu’une répartition stratégique bien définie et appropriée est à la base de la construction d’un portefeuille combinant des gestionnaires de placement de premier plan dans des classes d’actifs traditionnelles et non traditionnelles. Cette approche devrait fournir des résultats supérieurs ajustés pour le risque et soutenir la réalisation des objectifs à long terme.
Une fondation privée représente la forme la plus structurée de philanthropie à long terme. Elle offre de meilleures possibilités en termes d’engagement et de satisfaction personnelle. Si vous désirez mettre sur pied une fondation privée, nos professionnels vous font bénéficier de leur expertise dans l’établissement et l’administration de fondations privées. L’équipe pourra vous soutenir dans les différentes étapes de la planification philanthropique, allant de l’élaboration de la stratégie de don, à la gestion des actifs de la fondation, à la comptabilité et la préparation des états financiers et tout autre support s’avérant au bon fonctionnement de la fondation.
Gestion de la fiscalité des placements
Patrimonica Gestion d’actifs est axée sur le rendement après impôts, puisque la clientèle est essentiellement composée d’entités imposables. Les décisions de portefeuille ayant des conséquences fiscales majeures sont soigneusement examinées en termes de rendement potentiel et de risque relatif. Les équipes de placement et de fiscalité (Patrimonica Gestion patrimoniale) travaillent de concert à l’élaboration de stratégies de minimisation ou de report potentiel d’impôt. Ces stratégies sont ensuite évaluées et discutées avec le client.
Un plan de transition complet est toujours soumis avant d’entreprendre l’intégration d’un nouveau client.
Suivi et analyse des résultats
Nos clients bénéficient de la clarté et de la simplicité d’un rapport trimestriel global, présentant des rendements sur une base consolidée pour l’ensemble de leur portefeuille d’investissement ainsi que par catégorie d’actifs et par gestionnaire, le tout présenté en comparaison aux indices de référence pertinents.
Tous les rendements sont présentés après déduction de tous les frais soit: gestion, supervision et garde de valeurs.
Notre système de gestion de portefeuille permet une personnalisation des rapports de clients en termes de fréquence, d’informations et de détails pour répondre à des besoins spécifiques ainsi qu’une analyse complète des mesures de rendements ajustés pour le risque et des caractéristiques du portefeuille sur une base consolidée ou segmentée.