Patrimonica est une firme privée de gestion conseil, totalement indépendante, qui s’adresse à des individus ou des familles détenant un patrimoine important à la recherche d‘une équipe de confiance.

Planification financière et fiscale

Nos services couvrent, entre autres, les aspects suivants :

• Projection financière à la retraite
• Projection des liquidités
• Projection d’impôts
• Analyse de rentabilité
• Mise en œuvre de stratégies de report et de minimisation des impôts
• Révision des conventions d’actionnaires
• Mise sur pied de fiducies familiales et de corporations
• Évaluation des risques et des couvertures d’assurance

Planification successorale

Le processus de planification successorale entraine une réflexion et des échanges qui nous amène à effectuer les activités suivantes :

• Révision et mise à jour de mandats en cas d’inaptitude et des testaments
• Calcul des impôts au décès
• Coordination pour l’intégration de fiducies testamentaires
• Suivi des opérations lors de règlement de succession
• Préparation de déclarations d’impôts de succession

Stratégie philanthropique

L’équipe de professionnels de Patrimonica travaille avec vous afin de comprendre vos valeurs et vos objectifs philanthropiques dans une démarche de stratégie financière complète. Le choix du véhicule philanthropique qui vous convient le mieux débute par l’examen de vos motivations puisqu’il y a maintes raisons qui peuvent inciter un donateur à s’engager dans la philanthropie à long terme.

Une fondation privée représente la forme la plus structurée de philanthropie à long terme. Elle offre de meilleures possibilités en termes d’engagement et de satisfaction personnelle. Si vous désirez mettre sur pied une fondation privée, nos professionnels vous font bénéficier de leur expertise dans l’établissement et l’administration de fondations privées. L’équipe pourra vous soutenir dans les différentes étapes de la planification philanthropique, allant de l’élaboration de la stratégie de don, à la gestion des actifs de la fondation, à la comptabilité et la préparation des états financiers et toute autre activité s’avérant requise au bon fonctionnement de la fondation.

Gouvernance familiale

La richesse amène de nombreuses satisfactions et engendre aussi des responsabilités quant à la transmission d’un patrimoine important. Il importe de définir les valeurs familiales et de déterminer la stratégie de transfert intergénérationnel. La dynamique familiale, les modes de communication et les besoins de développement demeurent des thèmes cruciaux à aborder pour préserver l’harmonie familiale.

Comptabilité et déclarations d'impôt

La reddition de comptes et le respect des exigences réglementaires représentent une part importante de nos services. Notre planification financière et fiscale s’appuie sur des données complètes et nous amène à prendre en charge les activités suivantes :

• Comptabilité personnelle, de sociétés de portefeuille, de fiducies et de fondations
• Préparation des états financiers et déclaration d’impôt de toutes les entités
• Gestion des liquidités et paiement de factures
• Préparation des paies et remise des déductions à la source
• Préparation des rapports de TPS-TVQ-TVH
• Coordination du paiement des acomptes provisionnels

Gestion du risque

La gestion du risque imprègne tous les aspects de la gestion patrimoniale. Elle se définit comme un encadrement destiné à limiter les conséquences négatives et l’incertitude attribuable à des évènements dont les probabilités sont à la fois variables et incertaines.

De façon générale, le risque ultime peut être associé à une probabilité plus ou moins grande d’obtenir un résultat qui n’atteint pas son objectif, qu’il soit financier ou non. Une gestion intégrale du patrimoine d’une famille exige une gestion du risque qui englobe tous les facteurs qui peuvent agir au détriment du bien-être et de la sécurité, et non pas seulement les risques financiers associés au portefeuille de placement et les assurances sur les biens matériels.

L’équipe de Patrimonica préconise une évaluation rigoureuse des risques auxquels votre famille fait face. Cette analyse nous permet d’avoir un franc dialogue avec les clients sur leurs perceptions, leurs valeurs et leurs priorités ainsi que leur seuil de tolérance et appétit pour le risque. Ce processus permet d’établir un plan d’implantation et d’encadrement approprié