Planification financière et fiscale

  • • Projection financière à la retraite
    • Projection des liquidités
    • Projection d’impôts
    • Analyse de rentabilité
    • Mise en œuvre de stratégies de report et de minimisation des impôts
    • Révision des conventions d’actionnaires
    • Mise sur pied de fiducies familiales et de corporations
    • Évaluation des risques et des couvertures d’assurance

Planification successorale

  •  Révision et mise à jour de mandats en cas d’inaptitude et des testaments
  •  Calcul des impôts au décès
  •  Coordination pour l’intégration de fiducies testamentaires
  •  Suivi des opérations lors de règlement de succession
  •  Préparation de déclarations d’impôts de succession

Stratégie philanthropique

L’équipe de professionnels de Patrimonica travaille avec vous afin de comprendre vos valeurs et vos objectifs philanthropiques dans une démarche de stratégie financière complète. Le choix du véhicule philanthropique qui vous convient le mieux débute par l’examen de vos motivations puisqu’il y a maintes raisons qui peuvent inciter un donateur à s’engager dans la philanthropie à long terme.

Donner par le biais d’une fondation privée

Une fondation privée représente la forme la plus structurée de philanthropie à long terme. Elle offre de meilleures possibilités en termes d’engagement et de satisfaction personnelle. Si vous désirez mettre sur pied une fondation privée, nos professionnels vous font bénéficier de leur expertise dans l’établissement et l’administration de fondations privées. L’équipe pourra vous soutenir dans les différentes étapes de la planification philanthropique, allant de l’élaboration de la stratégie de don, à la gestion des actifs de la fondation, à la comptabilité et la préparation des états financiers et tout autre support s’avérant au bon fonctionnement de la fondation.

Gouvernance familiale

  • Évaluation de la dynamique familiale et des valeurs
  • Identification du modèle de gestion du patrimoine familial
  • Établissement de la stratégie de transfert intergénérationnel
  • Définition des besoins de formation et de développement
  • Définir le développement des compétences et des besoins éducatifs des membres de la famille

Comptabilité et rapport fiscal

  •  Comptabilité personnelle, de sociétés de portefeuille et de fiducies
  • Gestion des liquidités et paiement de factures
  • Préparation des états financiers et déclaration fiscales d’individus, de sociétés de portefeuille et de fiducies
  • Suivi des déclarations fiscales annuelles
  • Préparation des paies et remise des déductions à la source
  • Implementation of tax deferral and minimization strategies
  • Préparation des rapports de TPS-TVQ-TVH
  • Coordination du paiement des acomptes provisionnels

Gestion du risque

La gestion du risque imprègne tous les aspects de la gestion patrimoniale. Elle se définit comme un encadrement destiné à limiter les conséquences négatives et l’incertitude attribuable à des évènements dont les probabilités sont à la fois variables et incertaines.

De façon générale, le risque ultime peut être associé à une probabilité plus ou moins grande d’obtenir un résultat qui n’atteint pas son objectif, qu’il soit financier ou non. Une gestion intégrale du patrimoine d’une famille exige une gestion du risque qui englobe tous les facteurs qui peuvent agir au détriment du bien-être et de la sécurité, et non pas seulement les risques financiers associés au portefeuille de placement et les assurances sur les biens matériels.

L’équipe de Patrimonica préconise une évaluation rigoureuse des risques auxquels votre famille fait face. Cette analyse nous permet d’avoir un franc dialogue avec les clients sur leurs perceptions, leurs valeurs et leurs priorités ainsi que leur seuil de tolérance et appétit pour le risque. Ce processus permet d’établir un plan d’implantation et d’encadrement approprié

Planification financière et fiscale

  • Projection financière à la retraite
  • Projection des liquidités
  • Projection d’impôts
  • Analyse de rentabilité
  • Mise en œuvre de stratégies de report et de minimisation des impôts
  • Révision des conventions d’actionnaires
  • Mise sur pied de fiducies familiales et de corporations
  • Évaluation des risques et des couvertures d’assurance

Planification successorale

  •  Révision et mise à jour de mandats en cas d’inaptitude et des testaments
  •  Calcul des impôts au décès
  •  Coordination pour l’intégration de fiducies testamentaires
  •  Suivi des opérations lors de règlement de succession
  •  Préparation de déclarations d’impôts de succession

Stratégie philanthropique

L’équipe de professionnels de Patrimonica travaille avec vous afin de comprendre vos valeurs et vos objectifs philanthropiques dans une démarche de stratégie financière complète. Le choix du véhicule philanthropique qui vous convient le mieux débute par l’examen de vos motivations puisqu’il y a maintes raisons qui peuvent inciter un donateur à s’engager dans la philanthropie à long terme.

 

Une fondation privée représente la forme la plus structurée de philanthropie à long terme. Elle offre de meilleures possibilités en termes d’engagement et de satisfaction personnelle. Si vous désirez mettre sur pied une fondation privée, nos professionnels vous font bénéficier de leur expertise dans l’établissement et l’administration de fondations privées. L’équipe pourra vous soutenir dans les différentes étapes de la planification philanthropique, allant de l’élaboration de la stratégie de don, à la gestion des actifs de la fondation, à la comptabilité et la préparation des états financiers et tout autre support s’avérant au bon fonctionnement de la fondation.

Gouvernance familiale

  • Évaluation de la dynamique familiale et des valeurs
  • Identification du modèle de gestion du patrimoine familial
  • Établissement de la stratégie de transfert intergénérationnel
  • Définition des besoins de formation et de développement
  • Définir le développement des compétences et des besoins éducatifs des membres de la famille

Comptabilité et rapport fiscal

  •  Comptabilité personnelle, de sociétés de portefeuille et de fiducies
  • Gestion des liquidités et paiement de factures
  • Préparation des états financiers et déclaration fiscales d’individus, de sociétés de portefeuille et de fiducies
  • Suivi des déclarations fiscales annuelles
  • Préparation des paies et remise des déductions à la source
  • Implementation of tax deferral and minimization strategies
  • Préparation des rapports de TPS-TVQ-TVH
  • Coordination du paiement des acomptes provisionnels

Gestion du risque

La gestion du risque imprègne tous les aspects de la gestion patrimoniale. Elle se définit comme un encadrement destiné à limiter les conséquences négatives et l’incertitude attribuable à des évènements dont les probabilités sont à la fois variables et incertaines.

De façon générale, le risque ultime peut être associé à une probabilité plus ou moins grande d’obtenir un résultat qui n’atteint pas son objectif, qu’il soit financier ou non. Une gestion intégrale du patrimoine d’une famille exige une gestion du risque qui englobe tous les facteurs qui peuvent agir au détriment du bien-être et de la sécurité, et non pas seulement les risques financiers associés au portefeuille de placement et les assurances sur les biens matériels.

L’équipe de Patrimonica préconise une évaluation rigoureuse des risques auxquels votre famille fait face. Cette analyse nous permet d’avoir un franc dialogue avec les clients sur leurs perceptions, leurs valeurs et leurs priorités ainsi que leur seuil de tolérance et appétit pour le risque. Ce processus permet d’établir un plan d’implantation et d’encadrement approprié