À Propos
Une approche personnalisée, axée sur vos objectifs financiers
Établi à Montréal, Patrimonica Family Office, est une firme totalement indépendante, qui s’adresse à des individus ou des familles détenant un patrimoine important et recherchant une équipe de confiance pour superviser l’ensemble de leur situation financière personnelle ou familiale. Patrimonica vise à préserver et à accroître le patrimoine de familles fortunées et de le transmettre d’une génération à l’autre, le tout en fonction des particularités de chacun.
L’équipe de professionnels chevronnés de Patrimonica se distingue par son approche personnalisée, toujours axée sur les besoins du client. Elle se consacre à gérer le patrimoine, à l’encadrer et à agir dans le meilleur intérêt des familles. Elle leur permet d’avoir une perspective globale et précise de leur situation financière, de bien évaluer les risques afférents et de s’assurer de l’atteinte de leurs objectifs.
Patrimonica Conseil inc. regroupe toutes les activités de gestion financière et fiscale tandis que sa filiale Patrimonica Gestion d’actifs inc. assure la gestion des portefeuilles. Cette approche permet d’avoir un seul centre de référence.
Régie et gouvernance
Patrimonica Conseil inc. et Patrimonica Gestion d’actifs inc. se sont dotées d’un code d’éthique et de règles de gouvernance strictes qui assurent une discrétion absolue et une totale transparence, qualités essentielles pour une saine gestion patrimoniale.
Nous croyons que l’intégrité et la tranparence sont les fondements d’un « Family Office » qui se respecte, c’est pourquoi Patrimonica a été fondée sous la forme la plus pure et la plus stricte qui existe.
En plus du code de conduite interne et du manuel des politiques et procédures, l’entreprise, ses dirigeants et les employés sont soumis aux codes de conduite des ordres professionnels qui les régissent au sein de la pratique :
Mission
Patrimonica vous permet de développer une perspective globale de votre situation financière, un cadre de gestion adressant les risques liés à votre bien-être et établir un plan directeur pour protéger et accroître votre patrimoine en vue de réaliser vos objectifs à long terme.
Vous aurez ainsi un chef d’orchestre qui coordonne l’ensemble de vos activités financières familiales. Vous obtenez ainsi une paix d’esprit sachant que vos affaires sont prises en main par des professionnels objectifs et chevronnés, le tout exécuté en toute confidentialité et avec une totale indépendance vis-à-vis les divers intervenants impliqués au dossier.
La mission de Patrimonica consiste à être votre personne de confiance pour coordonner l’ensemble de la situation financière de la famille. Nous épaulons les individus et leur famille afin d’assurer leur pérennité financière et leur permettre de réaliser leur plein potentiel en offrant à un nombre restreint de clients des services de qualité, hautement personnalisés, prodigués par une équipe de professionnels chevronnés.
Rôle
Patrimonica agit comme votre directeur des finances personnelles afin de :
- Faciliter la gestion et effectuer le suivi de votre patrimoine.
- Superviser la gestion de vos placements.
- Consolider vos résultats financiers et établir les objectifs de performance de vos investissements.
- Développer et implanter des stratégies de protection et de transmission de votre patrimoine.
- Libérer votre famille des tâches administratives.
Valeurs
Les actionnaires et employés n’ont aucun lien avec quelques firmes que ce soit dans le domaine financier. Patrimonica n’est pas affilié à une institution financière, à une société de gestion ou à un autre fournisseur de service, quel qu’il soit.
Nous n’avons aucun intérêt à vous recommander ou à utiliser quelques produits ou fournisseurs que ce soit. Notre rémunération, entièrement basée sur des honoraires payés par les clients, assure une totale objectivité de notre part.
Nous vous informons de l’ensemble des actes que nous posons dans le cadre de la gestion patrimoniale de vos affaires. Nous privilégions une approche et des outils qui vous permettent de connaître votre situation financière de façon claire et précise en tout temps.
La centralisation des activités de gestion patrimoniale apporte une vision globale de tous les aspects de la situation financière personnelle ainsi que celle des entités liées. La synchronisation et l’harmonisation des stratégies n’en deviennent que plus évidentes.
Une perspective à long terme demeure la seule option valable dans le cadre de la gestion patrimoniale et permet d’en assurer la pérennité financière. C’est pourquoi les relations que nous développons avec les familles englobent normalement plus d’une génération.
Notre personnel signe un engagement de confidentialité qui demeure en force même après leur départ. De même, nos systèmes et procédures sont conçus afin d’assurer la sécurité de vos informations.
Pourquoi choisir Patrimonica
Patrimonica devient votre directeur des finances personnelles. Vous aurez ainsi un chef d’orchestre qui :
> coordonne l’ensemble de vos activités financières familiales;
> s’assure du suivi et de l’implantation des stratégies proposées;
> trouve des solutions aux différentes situations financières ou familiales complexes;
> voit au respect de vos obligations financières, fiscales et légales;
> donne accès à un vaste réseau de professionnels ou travaille de concert avec les professionnels de votre choix;
> vous procure un document de référence pour effectuer le suivi de l’ensemble de votre situation;
> vous assure de la continuité de la gestion objective de votre patrimoine advenant votre invalidité ou votre décès.
Vous ferez appel à nous si vous souhaitez développer une perspective globale de votre situation financière, un cadre de gestion adressant les risques liés à votre bien-être et établir un plan directeur pour protéger et accroître votre patrimoine en vue de réaliser vos objectifs à long terme.
Vous obtenez ainsi une paix d’esprit sachant que vos affaires sont prises en main par des professionnels objectifs et chevronnés, le tout exécuté en toute confidentialité et avec une totale indépendance vis-à-vis les divers intervenants impliqués au dossier.
Ce qui nous distingue
L’intégration des services de comptabilité, fiscalité et de conseils financiers aux services-conseil en supervision des placements constitue notre caractéristique distinctive.
De plus, il est important pour nous d’être indépendant! Patrimonica n’est pas affilié à une institution financière, à une société de gestion ou à un autre fournisseur de service, quel qu’il soit. Nous n’acceptons aucune forme de rémunération, de commission ou de partage des revenus avec un de nos fournisseurs externes. Les revenus de l’entreprise proviennent exclusivement des honoraires de nos clients pour nos services.
DIRECTION EXECUTIVE
Diane Henry
CPA, M.Sc, Adm. A., Pl. fin.
Fondatrice et présidente
En 2009, forte de plus de vingt-cinq ans d’expérience en conseils auprès d’entrepreneurs et de gens d’affaires, Diane Henry fonde Patrimonica, un Multi-Family Office. Sa grande capacité à saisir les besoins véritables de ces gens exceptionnels lui a permis d’évoluer avec eux sur deux décennies et de développer une offre de services globale et intégrée. Issue d’un milieu entrepreneurial, l’expérience de Diane dans une grande firme comptable et dans le domaine bancaire et la consultation lui permettent d’avoir une vision intégrale de leur situation.
La fondation de Patrimonica et de sa filiale Patrimonica Gestion d’actifs repose sur les valeurs chères à toute l’équipe de professionnels chevronnés que Diane a su rassembler, soit l’intégrité, le professionnalisme de haut niveau, l’indépendance et la transparence.
Membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec depuis 1983, détentrice d’une maîtrise ès sciences – option finances de l’École des HEC Montréal et planificateur financier, Diane dispose d’un solide bagage académique. Sa vision des véritables services de Family Office au Canada l’a amenée à échanger avec différentes familles tant américaines qu’européennes et à s’en inspirer en ce qui a trait aux meilleures pratiques dans la gestion patrimoniale.
Diane initie des événements pour développer des relations entre certaines familles ayant les mêmes défis et participe à de nombreuses activités afin de favoriser le transfert intergénérationnel. Diane siège entre autres au conseil d’administration du Club Saint-James et en est la trésorière depuis 7 ans.
Mark-Olivier McNulty
CIM, B. Sc.
Premier vice-président
Mark-Olivier supervise les activités quotidiennes de la division de gestion d’actifs et est responsable des efforts liés au service à la clientèle et au développement d’affaires. Il agit aussi à titre de membre du comité de placement.
Cumulant plus de 20 ans d’années d’expérience dans le domaine, il a passé précédemment 6 ans chez Hexavest Inc, une firme de gestion de portefeuille avec une clientèle mondiale. À titre de directeur exécutif, il était responsable du service à la clientèle, du développement d’affaires, ainsi que de la relation avec les actionnaires de la firme. Avant de joindre Hexavest, il a cumulé près de 8 années d’expérience comme directeur principal, relations aux investisseurs, chez Groupe Maestro, une filiale d’investissement spécialisée en immobilier de la Caisse de dépôt et placement du Québec. Auparavant, il a occupé des postes de service à la clientèle et de développement d’affaires dans une firme d’investissement de dette privée, une compagnie de fonds mutuels, ainsi que dans une firme comptable.
Normand Coulombe
CPA, CFA
Chef des placements, division iNFiNi-t
Normand a débuté sa carrière en 1987 au sein de la firme Coopers & Lybrand à titre de comptable agréé. De 1991 à 1997, Normand a travaillé pour la maison de courtage Casgrain & Cie de Montréal où il s’est spécialisé sur le marché obligataire institutionnel. Il a ensuite parfait son expérience de placement en gestion privée de 1997 jusqu’à 1999 à titre de vice-président des Services financiers Kerr. C’est en 1999 qu’il joint Conseil en placement Ernst & Young inc. afin de bâtir et diriger la pratique au Québec. En avril 2005, il a la chance d’acquérir les actifs de cette pratique et fonde Conseil en gestion de patrimoine iNFiNi-t inc.
Normand détient le titre de comptable agrée (CPA, CA) et le titre d’analyste financier agréé (CFA). Il a été président du comité de direction de l’Association des analystes financiers de Montréal et correcteur dans le cadre des examens menant au titre de CFA. Normand a publié plusieurs articles dans les magazines de placement spécialisés et il siège sur des conseils d’administration de plusieurs organismes de bienfaisance.
Marie-Line Bérubé
CPA
Vice-Présidente
De par ses connaissances et compétences acquises en comptabilité, fiscalité et taxes à la consommation pendant 7 ans chez Ernst & Young en agissant à titre de chef d’équipe en vérification auprès des PME et de par son expérience à titre de chef de service de la comptabilité du siège social américain chez Québecor World pendant cinq années, Marie-Line est actuellement responsable de l’implantation des contrôles internes et l’amélioration de processus d’affaires.
Marie-Line détient le titre de comptable agrée (CPA, CGA).
DIRECTION
Nancy Travers
Directrice des Opérations
Nancy possède une expérience de plus de 25 ans en gestion dans le domaine de l’investissement.
Au cours de sa carrière, elle a mené avec succès divers projets d’envergure, dont l’intégration et l’implantation de plateformes de gestion complexes, et ce, auprès de toutes les entreprises où elle a œuvré : PSP Investment, AGF Private Investment et CIBC Global Asset Management. Elle a notamment participé activement à l’implantation du système Sim Corp Dimension pour PSP Investment et à la mise en œuvre d’Addepar chez Patrimonica Gestion d’actifs (PGA).
Les connaissances qu’elle a acquises auprès du Canadian Securities Institute (CSI) et de l’Université McGill (certificat en gestion, 1993-1996) lui ont permis indéniablement de développer des compétences et expertises pour tout ce qui a trait spécifiquement aux opérations en lien avec les investissements.
À titre de directrice des opérations au sein de PGA, outre l’équipe des opérations qu’elle supervise directement, elle assiste également de façon optimale, grâce à sa compréhension approfondie des produits opérationnels, les gestionnaires de portefeuilles, le chef des placements ainsi que la directrice de la conformité tout en portant une attention particulière aux besoins de l’équipe Conseil.
Karine Latraverse
Directrice de la Conformité
Karine est responsable de la mise en œuvre du programme de conformité de la firme. Elle possède plus de 20 ans d’années d’expérience dans le domaine des services financiers et plus de 15 ans en conformité des marchés financiers. Son expérience comprend l’élaboration complète du programme de conformité chez Placements Montrusco Bolton en tant que directrice de la conformité. Elle a continué son parcours en touchant à de nombreuses facettes de la conformité réglementaire et opérationnelle au sein de plusieurs gestionnaires de portefeuilles, notamment de la Caisse de dépôt et placement du Québec et Desjardins Gestion internationale d’actifs. Karine est bachelière en science politique, concentration en relations internationales et ayant réussi plusieurs cours du Canadian Securities Institute.
Chantal Tessier
Directrice Administrative
Patrimonica Conseil Inc.
Patrimonica Gestion d’actifs Inc.
Chantal Tessier
Directrice Administrative
Membre de l’équipe de Patrimonica depuis le 13 octobre 2020, c’est à titre de Directrice Administrative que Chantal apporte ses nombreuses compétences et son sens de l’organisation, tant du côté Conseil que celui de Gestion d’actifs.
Forte d’une vingtaine d’année d’expérience en comptabilité et d’études en sciences comptables, elle a démarré son entreprise et dirigé avec succès Les Événements Idésia inc. en tant que Présidente et Planificatrice principale. Elle a géré des projets d’envergure de A à Z incluant entre autres la conception de l’événement, le marketing et la logistique. Elle y a développé un grand sens du leadership et de la gestion multitâches. Puis, auprès de Nubik, entreprise offrant des solutions d’affaires infonuagiques de premier plan, son rôle de Directrice, Comptabilité et Ressources humaines lui a permis de développer des habiletés indéniables en gestion des ressources humaines, administratives et comptables ainsi qu’en analyse d’affaires et coordination de projets informatiques.
Finalement, ne manquons pas de mentionner son expérience de 2 ans à bord de son superbe catamaran. Ce séjour en mer Méditerranée lui a permis d’acquérir une assurance et une ouverture d’esprit qui se remarque incontestablement dans la prise en charge de ses responsabilités auprès de Patrimonica.
INVESTISSEMENTS ET SERVICE À LA CLIENTÈLE
Dimitri Douaire
M.Sc. Finance, CFA
Chef des placements
Dimitri possède plus de vingt années d’expérience en analyse de stratégies d’investissement et en vérification diligente avec une emphase sur les stratégies de fonds de couverture et les stratégies privées.
Avant de se joindre à Patrimonica en 2018, Dimitri occupait le poste de Director – Risk Diligence au sein de la société Castle Hall où il a contribué au développement de la plateforme de vérification diligente des risques d’investissement dérivée de la plateforme de vérification diligente opérationnelle de Castle Hall, récipiendaire de nombreux prix.
Préalablement, Dimitri occupait le poste de Directeur – Marchés Publics Externes au sein d’OPTrust, un des 10 principaux régime de retraite publics à prestation déterminées canadiens où il notamment implanté une stratégie d’investissements dans les fonds de couverture dotée d’un encours excédant C$1 milliard en plus de superviser le suivi quotidien des opérations de l’ensemble du portefeuille de marchés publics, lui-même doté d’un encours excédant C$10 milliards. Dimitri est détenteur d’un M.Sc. Finance de l’Université de Sherbrooke ainsi que du titre CFA. En plus de Montréal, Dimitri a travaillé à Chicago, Londres et Toronto.
Mathieu Erard
CFA, CAIA
Directeur principal, Investissements alternatifs
Mathieu se spécialise dans les décisions d’allocation d’actifs et l’analyse des stratégies de placement non-traditionnelles telles que les fonds de couverture, les actifs réels et le private equity.
Mathieu détient un Bachelor of Commerce de l’Université McGill (2005).Il a obtenu le titre d’analyste financier agrée (CFA) en 2012 et, par la suite, le titre de CAIA en 2016. Le CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) est une certification professionnelle spécialisée dans l’analyse et l’évaluation des stratégies non-traditionnelles. Dans son rôle, Mathieu assiste Normand lors les rencontres avec les clients, fait le suivi des marchés financiers afin de supporter les décisions d’investissement tactiques d’iNFiNi-t inc. en plus de participer au processus de recherche et de suivi des gestionnaires.
Philippe Côté
CFA, CIPM
Directeur principal, Investissements traditionnels
À travers les années, Philippe a produit de nombreux rapports de recherche incluant de nombreuses présentations auprès de fondations et de fortunes privées.
Philippe détient un baccalauréat en administration des affaires de l’école des HEC (2003), il a complété le cours sur le commerce des valeurs mobilières du Canada (2004), détient le titre d’analyste financier agréé (CFA) depuis 2009 et le titre de CIPM depuis 2011 (Certificate in Investment Performance Measurement). Le CIPM, sous la gouverne du CFA Institute, est le seul titre professionnel concentré entièrement à la présentation et à l’analyse de performance de gestionnaires de portefeuilles. Il supervise la création de présentations personnalisées pour les clients incluant des analyses quantitatives et qualitatives des gestionnaires détenus par le client. Il veille également à ce que les énoncés des politiques des placements soient conformes et à jour.
Jérémie Poirier-Pratte
CFA
Vice-président adjoint,
opérations et placements
Jérémie s’est joint à l’équipe de Patrimonica Gestion d’actifs en janvier 2018 en tant qu’Analyste. Ses précédents emplois, notamment en tant que Responsable des activités opérationnelles au département de Services aux investisseurs et de trésorerie, lui ont permis d’acquérir de nouvelles connaissances afin d’optimiser les différents processus internes de gestion de portefeuille. C’est donc grâce à son expérience dans le milieu bancaire qu’il apporte aujourd’hui son soutien à l’équipe de placements. Il veille entre autres au bon fonctionnement administratif des portefeuilles, il optimise divers processus opérationnels, tels que ceux dédiés aux fonds d’investissement tout en assurant leurs suivis et leurs évaluations périodiques.
Sa rigueur, son professionnalisme et son dévouement sont très appréciés par ses clients et ses collègues.
Jérémie est détenteur d’un baccalauréat en Finances à l’École de Gestion John Molson et il a obtenu son titre de CFA (Analyste Financier Agrée).
SERVICES FINANCIERS ET FISCAUX
Ming Chao Xu
CPA
Directeur, Family Office
Détenteur d’un baccalauréat en commerce, spécialisation en Sciences comptables de l’École de gestion John Molson de l’Université Concordia, Ming est également membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec.
Ming se spécialise en comptabilité des placements, en planification financière et en fiscalité des particuliers. Il fait preuve de beaucoup de rigueur professionnelle et de débrouillardise. Sa capacité d’adaptation et d’exploitation de nouveaux systèmes en fait un collaborateur précieux pour l’équipe de Patrimonica
Charles Vézina
CPA
Directeur, Family Office
En 2020, Monsieur Charles Vézina a joint l’équipe de Patrimonica Conseil à titre de conseiller pour la comptabilité des placements, la planification financière, et la fiscalité.
Auprès de l’Ivey Business School de Western University en Ontario, Charles obtient en 2017 un baccalauréat spécialisé en administration des affaires (Honors Business Administration – HBA). En plus de la réception d’une bourse d’excellence, pendant plusieurs années, il figure sur la liste d’honneur du doyen. En 2018, il termine un DESS en comptabilité. Puis, il obtient son titre de comptable professionnel agréé (CPA) de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec en septembre 2020.
De 2018 à 2020, Charles acquiert une expérience significative comme chargé de dossiers en se spécialisant dans le domaine des services financiers au sein d’un cabinet comptable de grande envergure. Sa compréhension des différents enjeux, son sens de la communication et sa capacité à maîtriser des dossiers complexes font de lui un atout indéniable pour la prise en charge de certains dossiers de clients chez Patrimonica.
Charles se démarque rapidement chez Patrimonica par la grande qualité de son travail, son dévouement aux clients et son excellent jugement, ce qui lui vaut d’être promu au titre de Directeur à la fin 2021.
ADMINISTRATEURS
Alain Bouchard
Administrateur et actionnaire
Alain Bouchard est un entrepreneur-né. Il possède plus de 45 années d’expérience dans l’industrie du commerce du détail. C’est en 1980 qu’il débute ses opérations avec l’ouverture d’un premier magasin au Québec.
Il est le fondateur des entreprises à l’origine d’Alimentation Couche-Tard dont les actions sont inscrites à la Bourse de Toronto sous les symboles ATD.A and ATD.B. En compagnie de ses plus proches collaborateurs et de tous les employés, il a participé au fil des ans à la croissance de Couche-Tard.Le réseau représente aujourd’hui plus de 15200 magasins situés dans 25 pays et où oeuvrent quelque 125000 personnes. En septembre 2014, il a pris un nouveau rôle à titre de fondateur et président exécutif du conseil de la Société lorsqu’il a quitté ses fonctions de président et chef de la direction. M.Bouchard siège au conseil d’administration de GroupeCGIinc. depuis 2013 et il a aussi siégé au conseil d’administration de Québecor inc. de 1997 à mai 2009.
M.Bouchard a reçu plusieurs honneurs individuels en reconnaissance de son excellence en affaires et de ses réalisations professionnelles exceptionnelles tout au long de sa carrière. Les plus récents étant en 2017, lorsqu’il a été nommé docteur honoris causa en sciences de la consommation de l’Université Laval à Québec, il a également été intronisé au Temple de la renommée de l’entreprise canadienne, et il a reçu le volet international du prix Horatio Alger 2017 qui est remis aux personnes qui ont persévéré dans l’adversité pour réussir comme entrepreneurs et leaders de leur communauté. M. Bouchard a également reçu d’autres prix prestigieux en 2014 tels que celui de Grand bâtisseur de l’économie du Québec de l’Institut sur la gouvernance, le Prix du fondateur T. Patrick Boyle de l’Institut Fraser et le titre d’Officier de l’Ordre national du Québec.
M.Bouchard prend part depuis de nombreuses années à un grand nombre d’activités philanthropiques. Lui et son épouse ont créé en 2012 la Fondation Sandra et Alain Bouchard, qui soutient diverses initiatives d’aide aux personnes vivant avec une déficience intellectuelle ainsi que des projets à vocation artistique et culturelle. En 2015, ils ont reçu le prix de Philanthrope exceptionnel de l’année de l’Association des professionnels en philanthropie –Section du Québec.
MEMBRES EXTERNES DU COMITÉ DE PLACEMENT
Michel Lemieux
M. Sc, CFA, ASC
Titulaire d’un baccalauréat et d’une maîtrise en sciences économiques de l’Université de Montréal, du titre de CFA et d’administrateur de sociétés certifié (ASC), M. Lemieux œuvre dans le secteur du placement depuis plus de 40 ans. Il a entamé sa carrière comme gestionnaire obligataire à la caisse de retraite de Hydro-Québec, pour ensuite devenir vice-président, Gestion de titres à revenus fixe chez Élantis. Enfin, il a passé les 11 dernières années de sa carrière comme directeur, Direction Placements pour la Fondation Lucie et André Chagnon. Son rôle consistait à participer à l’élaboration de la politique de placement globale, la recherche de gestionnaires pour les stratégies d’actions, l’immobilier et les actifs réels.
M. Lemieux siège sur plusieurs comités de placements, dont ceux de du régime de retraite de l’Université Laval, de l’Université du Québec, de la Financière des professionnels, et de deux communautés religieuses. Son rôle au sein du comité d’investissement en sera un d’aviseur sur les stratégies d’investissement proposés à nos clients et la répartition d’actifs globale.
Claude Caty
CFA
Titulaire d’un baccalauréat ès arts, d’une maîtrise en finance et du titre de Chartered Financial Analyst (CFA), Monsieur Caty œuvre dans le secteur du placement depuis près de 50 ans, au cours desquels il a acquis une vaste expérience dans toutes les sphères des investissements. Ayant notamment été gestionnaire de portefeuille en actions canadiennes et américaines pendant plus de trois décennies, il a passé les 24 dernières années de sa carrière aux régimes de retraite de la Société de transport de Montréal (STM), dont les 12 dernières à titre de chef des investissements, avant de prendre sa retraite en 2012.
Monsieur Caty a plusieurs réalisations sous sa gouverne à la STM : responsable de l’allocation d’actifs; développer des équipes internes dans chaque classe d’actifs; participer à l’élaboration des placements privés et en immobilier; et diriger les investissements de l’une des rares caisses de retraite du Québec à maintenir un surplus actuariel sous son règne. Monsieur Caty a siégé au conseil d’administration d’Ivanhoé Cambridge (filiale immobilière de la Caisse de dépôt et placement du Québec), et il siège actuellement au comité d’investissement d’une importante caisse de retraite du Québec totalisant près de dix milliards de dollars d’actifs sous gestion.
Son rôle à titre d’aviseur se concentre sur les stratégies recommandées, la répartition d’actifs et la saine gouvernance.